Calculateur d'impôt sur les gains immobiliers

  • Gratuit et facile d’utilisation
  • Résultat en moins de 2 minutes
  • Obtenez des conseils de nos experts

Comment calculer les gains immobiliers?

  • 1

    DÉtermination du gain imposable

    Pour calculer la plus-value imposable, il faut soustraire du prix de vente estimé le prix d'achat et les frais d'achat, ainsi que les frais liés à la vente.

  • 2

    DÉFINIR LA DURÉE DE POSSESSION

    Pour calculer le nombre d'années de détention du bien, utilisez la date d'achat et la date estimée de vente.

  • 3

    Application du taux d’imposition

    Un taux d'imposition est appliqué en fonction de la durée totale de possession (de 7 % à 30 %).

  • 4

    calcul de l’impot

    Pour calculer l'impôt, il faut multiplier la plus-value imposable par le taux d'imposition correspondant à la durée de possession.

Un homme et une femme, clients potentiels de Strike, écoutent attentivement leur conseiller financier lors d'un entretien d'analyse de leur capacité financière.

Calculateur en ligne

Calculez la taxe sur les plus-values immobilières lors de la vente de votre bien et bénéficiez des recommandations de nos experts en finance.

Les informations de votre bien

Available cantons: Valais, Uri, Glaris, Appenzell Rhodes-Intérieures, Appenzell Rhodes-Extérieures, Vaud, Neuchâtel, Genève, Jura, Nidwald, Zoug, Schwytz, Thurgovie, Fribourg, Zürich, Argovie, Saint-Gall, Lucerne

Résultat

Montant du gain immobilier
CHF000'000
Impôts sur les gains immobiliers
CHF000'000

Important: Le présent calculateur établit une simulation strictement personnelle, et fournit une estimation de l’impôt sur les gains immobiliers sur la base des informations communiquées et des données connues et en vigueur à la date de la dernière mise à jour du système. PropTech Partners SA ne peut garantir la parfaite exactitude du résultat, qui est purement indicatif, certains paramètres non pris en compte par notre outil pouvant influer sur l’imposition finale.

Le résultat n'a pas valeur d'engagement contractuel. Seules les montants retenus par les autorités fiscales compétentes font foi.

Gregory Priolo
Gregory Priolo

Soutien aux clients et utilisateurs

Besoin d'un conseil financier ?

Conseiller en financement
Conseiller en financement
Conseiller en financement
Conseillère en financement
Conseillère en financement
Conseiller en financement
Conseiller en financement
Conseillère en financement
Conseiller en financement
Conseiller en financement

Nous sommes là pour vous aider !

Rendez-vous téléphonique gratuit et sans engagement.

Nous sommes là pour vous aider !

Rendez-vous téléphonique gratuit et sans engagement

Des questions ? Nous y répondons !

Une conseillère Strike écoute attentivement ses clients en entretien, prête à répondre à toutes leurs questions.

Le gain immobilier est sujet à l'imposition selon les règles spécifiques à chaque canton en Suisse et fait référence à la plus-value réalisée lors de la vente d'un bien immobilier par rapport à son prix d'achat. Cette plus-value est la différence entre le prix de vente du bien et son prix d'achat, après ajustement pour certaines dépenses admissibles. Les dépenses qui peuvent être déduites incluent les coûts d'acquisition (comme les frais de notaire et les droits de mutation), les investissements en améliorations substantielles qui augmentent la valeur de la propriété, et les frais de vente.

Le calcul de l'impôt sur les gains immobiliers en Suisse dépend de plusieurs facteurs, y compris le canton dans lequel le bien est situé, car chaque canton a ses propres taux et règles. Voici une approche générale pour calculer cet impôt :

  • Détermination du gain immobilier : Le gain est calculé en soustrayant le prix d'achat du bien (incluant les frais d'achat et les investissements en améliorations capitalisées) du prix de vente. Les coûts de vente peuvent également être déduits.
  • Application des abattements pour durée de détention (si applicable) : Certains cantons appliquent des abattements sur le gain en fonction de la durée pendant laquelle le bien a été détenu par le vendeur. Plus longue est la période de détention, plus important peut être l'abattement.
  • Calcul de l'impôt selon les taux cantonaux : Le gain net imposable est ensuite soumis au taux d'imposition spécifique au canton. Ce taux peut être progressif ou fixe, selon les règles cantonales.
  • Application des règles spécifiques (si applicable) : Certaines spécificités cantonales peuvent influencer le calcul, comme la possibilité de report de l'imposition en cas de réinvestissement dans un autre bien immobilier.

En Suisse, il est possible sous certaines conditions de différer, voire d'éviter, l'imposition sur les gains immobiliers grâce au mécanisme de report. Cette option est particulièrement pertinente lors du réinvestissement de la totalité du produit de la vente d'un bien immobilier dans l'acquisition d'un autre bien. Voici comment cela fonctionne :

  • Réinvestissement : Si vous vendez votre bien immobilier et réinvestissez immédiatement le produit de cette vente dans l'achat d'un autre bien immobilier, vous pouvez demander le report de l'imposition des gains immobiliers. Le principe est que l'impôt sur le gain immobilier ne sera pas exigé au moment de la vente, tant que l'argent reste investi dans l'immobilier.
  • Conditions : Pour bénéficier de ce report, certaines conditions doivent être remplies, qui peuvent varier selon les cantons. En règle générale, le réinvestissement doit se faire dans un délai déterminé et le nouveau bien doit être situé en Suisse. De plus, le montant réinvesti doit être au moins équivalent au produit de la vente du bien précédent.
  • Objectif : L'objectif de cette mesure est d'encourager l'investissement dans l'immobilier en permettant aux propriétaires de différer l'imposition des gains, améliorant ainsi leur capacité à réinvestir.
  • Conséquences : Si les conditions sont respectées, l'impôt sur le gain immobilier est différé jusqu'à la vente du nouveau bien immobilier. Si ce nouveau bien est conservé jusqu'au décès du propriétaire, il est possible, selon les règles cantonales, que l'impôt sur les gains immobiliers soit finalement évité.

Il est crucial de noter que les règles spécifiques peuvent varier d'un canton à l'autre et qu'il est recommandé de consulter un conseiller fiscal pour naviguer correctement dans ces règlements et maximiser les avantages fiscaux liés à la vente et au réinvestissement dans l'immobilier.

Le report sur les gains immobiliers est une disposition fiscale permettant aux propriétaires de différer l'imposition sur les plus-values réalisées lors de la vente d'un bien immobilier. Ce mécanisme est particulièrement intéressant dans le cadre d'un réinvestissement. Voici comment il fonctionne généralement :


Vente et Plus-value : Lorsque vous vendez un bien immobilier à un prix supérieur à son prix d'achat, vous réalisez une plus-value. Normalement, cette plus-value serait immédiatement imposable.

  • Réinvestissement : Si vous réinvestissez le montant de la vente dans l'achat d'un autre bien immobilier, certaines juridictions permettent de reporter l'imposition de la plus-value. L'idée est d'encourager l'investissement immobilier en allégeant la charge fiscale immédiate.
  • Conditions : Pour bénéficier du report d'imposition, il faut généralement respecter certaines conditions, comme réinvestir dans un délai spécifique et dans un bien de nature similaire. Les détails peuvent varier considérablement d'un canton à l'autre en Suisse, chaque canton ayant ses propres règles.
  • Effet du Report : Le report permet de différer l'imposition jusqu'à la vente du nouveau bien. Cela peut significativement réduire l'impact fiscal à court terme et améliorer la trésorerie disponible pour le réinvestissement.
  • Déclaration : Il est crucial de déclarer correctement ces opérations dans vos déclarations fiscales, en respectant les directives spécifiques applicables dans votre canton.

Il est recommandé de consulter un expert fiscal pour naviguer dans les spécificités cantonales et s'assurer de l'optimisation fiscale de vos transactions immobilières, surtout si vous envisagez de profiter du report d'imposition sur les gains immobiliers.

Une autre question ?

Ils nous ont fait confiance

Echelle en étoiles issues de la page Trustpilot de Strike représentant sa note de 5/5.
05/10/2024
Mortgage advice by Raphaël Regillo

We had the pleasure to work together with Raphaël Regillo from strike. He guided us through the complex process of finding th...

We had the pleasure to work together with Raphaël Regillo from strike. He guided us through the complex process of finding the right mortgage in our unusual situation. He was very available and stayed on top of all documents and made sure everything was done properly and we could fix the deal in a very short time. I can highly recommend working with him.
Benjamin
Echelle en étoiles issues de la page Trustpilot de Strike représentant sa note de 5/5.
26/09/2024
Financement d'un bien immobilier

Notre conseiller Michel de Gorski nous a beaucoup aidé tout au long du processus d'achat de notre maison. Nous sommes très sa...

Notre conseiller Michel de Gorski nous a beaucoup aidé tout au long du processus d'achat de notre maison. Nous sommes très satisfaits et nous le recommandons avec grand plaisir.
Etienne Raemy
Echelle en étoiles issues de la page Trustpilot de Strike représentant sa note de 5/5.
14/09/2024
Nous remercions Monsieur BOCHATAY pour…

Nous remercions Monsieur BOCHATAY pour nous avoir réaliser avec succès notre projet d'achat de notre maison. Il nous bien exp...

Nous remercions Monsieur BOCHATAY pour nous avoir réaliser avec succès notre projet d'achat de notre maison. Il nous bien expliquer les différentes étapes et proposer des solutions adéquates à notre situation financière.
Birentha Sukumaran
Echelle en étoiles issues de la page Trustpilot de Strike représentant sa note de 5/5.
30/08/2024
Excellent and friendly service

My girlfriend and I had a great experience buying our first home through strike. Our financial advisor, Florent Buser, was ex...

My girlfriend and I had a great experience buying our first home through strike. Our financial advisor, Florent Buser, was extremely informative and always responsive throughout the process. He went to a great effort to explain the Swiss mortgage model to us in both English and French. We would definitely recommend strike and in particular Florent to anyone looking to buy a home and we look forward to possibly working together in the future again.
James O' Sullivan
Echelle en étoiles issues de la page Trustpilot de Strike représentant sa note de 5/5.
29/08/2024
Quick response from Alex and impartial…
Quick response from Alex and impartial support, thank you
Anderson Gakundi
Echelle en étoiles issues de la page Trustpilot de Strike représentant sa note de 5/5.
28/08/2024
Juste TOP...

Très bonne expérience avec Monsieur Buser lors de mon premier achat immobilier .
Rapidité, professionnalisme, écoute, conseil...

Très bonne expérience avec Monsieur Buser lors de mon premier achat immobilier .
Rapidité, professionnalisme, écoute, conseils au top, réponses en adéquation avec mes attentes et mes questionnements.
Je ne peux que conseiller !
Une sixième étoile pourrait être attribuée sans aucun souci ...
Sophie
Echelle en étoiles issues de la page Trustpilot de Strike représentant sa note de 5/5.
14/08/2024
Florent Buser nous a accompagné dans la…

Florent Buser nous a accompagné dans la procédure d'achat de notre maison, pas à pas, avec beaucoup de professionnalisme, des...

Florent Buser nous a accompagné dans la procédure d'achat de notre maison, pas à pas, avec beaucoup de professionnalisme, des conseils personnalisés pertients et une grande disponibilité. Nous le recommandons vivement !
EP
Echelle en étoiles issues de la page Trustpilot de Strike représentant sa note de 5/5.
09/08/2024
Conseils et suivis excellents

Très bonne prise de contact, bons conseils et suivi très pro et proche du dossier avec de nombreux contacts. Différentes solu...

Très bonne prise de contact, bons conseils et suivi très pro et proche du dossier avec de nombreux contacts. Différentes solutions proposées. Mr de Gorski a été présent et joignable tout au long du processus. Je recommanderai sans autre Strike Advisory.
Gilles Philippin
Echelle en étoiles issues de la page Trustpilot de Strike représentant sa note de 5/5.
23/07/2024

Fantastische Unterstützung bei der Immobilienfinan...

Fantastische Unterstützung bei der Immobilienfinanzierung – Dank an Alexander Burger!”

Alexander Burger von Strike hat mich bei der Finanzierung meiner Immobilie unglaublich gut unterstützt. Seine freundliche Art...

Alexander Burger von Strike hat mich bei der Finanzierung meiner Immobilie unglaublich gut unterstützt. Seine freundliche Art und sein Fachwissen machten den ganzen Prozess stressfrei und angenehm. Alexander war immer für mich da, hat meine Fragen geduldig beantwortet und alles transparent erklärt. Dank seiner Hilfe habe ich genau die richtige Lösung mit der passenden Bank gefunden. Ich kann ihn nur wärmstens weiterempfehlen!
Nico
Echelle en étoiles issues de la page Trustpilot de Strike représentant sa note de 5/5.
21/07/2024
Conseils professionnels et accompagnement 5 ⭐️

Nous avons été accompagnés par Sarah Morlaix qui nous a conseillés avec professionnalisme et écoute. Elle a été bienveillante...

Nous avons été accompagnés par Sarah Morlaix qui nous a conseillés avec professionnalisme et écoute. Elle a été bienveillante, compréhensible et disponible pour notre projet. Grâce à son aide, nous avons trouvé un établissement bancaire en adéquation avec notre projet immobilier.
Catia Dias